Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 2 vừa ban hành kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank – mã CK: VCB) Chi nhánh Đông Bình Dương. Kết quả cho thấy, dù chi nhánh đã đạt nhiều kết quả tích cực trong hoạt động tín dụng, song vẫn tồn tại những vi phạm, hạn chế cần khắc phục sớm để đảm bảo hoạt động an toàn, đúng quy định pháp luật.
Theo báo cáo, đoàn thanh tra tiến hành kiểm tra trực tiếp tại VCB Đông Bình Dương từ ngày 28/8 đến 22/9/2025. Sau hơn 7 năm hoạt động, chi nhánh này đã có nhiều nỗ lực mở rộng tín dụng, triển khai các chương trình hỗ trợ doanh nghiệp và người dân, góp phần phục hồi kinh tế địa phương. Cơ quan thanh tra ghi nhận chi nhánh cơ bản tuân thủ các quy định của pháp luật và ngành ngân hàng trong nhiều mảng nghiệp vụ như cấp tín dụng, lãi suất cho vay, xử lý nợ xấu, phòng chống tham nhũng, phòng chống rửa tiền – tài trợ khủng bố, hoạt động ngoại hối và chuyển tiền ra nước ngoài, cùng việc niêm yết công khai và quản lý tỷ giá.
Tuy nhiên, kết quả thanh tra cũng chỉ rõ một số tồn tại, vi phạm liên quan đến công tác thẩm định cho vay và kiểm tra, giám sát sau cho vay chưa được thực hiện đầy đủ, dẫn đến một số khoản vay tiềm ẩn rủi ro. Thu thập và lưu trữ hồ sơ vay vốn ở một số trường hợp chưa đảm bảo tính chính xác và đầy đủ. Xử lý và thu hồi nợ xấu, nợ ngoại bảng còn chậm, một số khoản chưa được phân loại, trích lập dự phòng kịp thời. Cung ứng dịch vụ liên quan đến ngoại hối vẫn để xảy ra sai sót trong khâu kiểm soát và báo cáo.
Theo cơ quan thanh tra, những tồn tại trên xuất phát từ cả nguyên nhân khách quan và chủ quan. Một số cán bộ nghiệp vụ chưa thực hiện nghiêm quy trình kiểm tra trước, trong và sau cho vay; việc cập nhật, áp dụng các quy định pháp luật và quy trình nội bộ còn chậm; công tác giám sát, nhắc nhở và kiểm tra định kỳ chưa thường xuyên.
Kết luận nêu rõ, Ban lãnh đạo chi nhánh và các phòng nghiệp vụ liên quan phải chịu trách nhiệm đối với các tồn tại, vi phạm xảy ra trong quá trình thực hiện nhiệm vụ. Một số cá nhân được giao phụ trách trực tiếp cũng bị nhắc nhở về trách nhiệm giám sát, tuân thủ quy trình nghiệp vụ.
Để khắc phục các hạn chế, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã đưa ra 2 khuyến nghị và 9 kiến nghị bắt buộc VCB Đông Bình Dương triển khai ngay, trong đó tập trung vào việc tăng cường năng lực kiểm tra, giám sát chất lượng tín dụng, siết chặt quy trình thẩm định, đảm bảo minh bạch trong cấp tín dụng, đẩy nhanh tiến độ xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng, rà soát lại toàn bộ quy trình cung ứng dịch vụ ngoại hối và các nghiệp vụ có rủi ro cao, tăng cường trách nhiệm của lãnh đạo đơn vị và cá nhân liên quan để đảm bảo tuân thủ pháp luật và quy định nội bộ của Vietcombank.
Theo đánh giá của cơ quan thanh tra, việc chấn chỉnh kịp thời các sai sót và tăng cường kiểm soát nội bộ sẽ giúp VCB Đông Bình Dương hoạt động an toàn, hiệu quả và bền vững hơn, đồng thời góp phần củng cố niềm tin của khách hàng và cơ quan quản lý đối với hệ thống Vietcombank.
