(Doanhnghieptre.vn) – Thanh tra Chính phủ chủ trì, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước xem xét, rà soát khoản tiền 6.308 tỷ đồng Ngân hàng SCB cho vay tại dự án khống, chuyển hồ sơ đến Cơ quan điều tra – Bộ Công an.
Xem xét xử lý hình sự Ngân hàng SCB
Mới đây, 23/3/2021, Văn phòng Chính phủ đã có Văn bản số 54/TB-VPCP truyền đạt ý kiến chỉ đạo của Phó Thủ tướng Thường trực Trương Hoà Bình liên quan đến kết luận thanh tra dự án tại số 33 Nguyễn Du và số 34-36-42 Chu Mạnh Trinh (phường Bến Nghé, quận 1, TP.HCM).
Kết luận kiểm tra của Thanh tra Chính phủ và ý kiến của các cơ quan dự họp đều thống nhất dự án tại số 33 Nguyễn Du và số 34-36-42 Chu Mạnh Trinh có nhiều vi phạm pháp luật liên quan đến trách nhiệm của doanh nghiệp, của cơ quan nhà nước và của cá nhân.
Theo kết luận của Thanh tra Chính phủ, Công ty Việt Hân Sài Gòn đã lập dự án khống và sử dụng giấy CNQSDĐ 4 cơ sở nhà, đất trên để vay tiền của các tổ chức tín dụng, trong đó có khoản tiền 6.308 tỷ đồng vay của Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) là vi phạm pháp luật, cơ quan cơ quan nhà nước có thẩm quyền kiểm tra, xác minh, xử lý theo quy định pháp luật.
Theo ý kiến của Bộ Tư pháp thì vi phạm liên quan đến khoản tiền 6.308 tỷ đồng vay của Ngân hàng SCB có dấu hiệu hình sự, phải xem xét, xử lý theo đúng quy định pháp luật.
Thanh tra Chính phủ chủ trì, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước xem xét, rà soát kỹ hồ sơ, tài liệu liên quan đến khoản tiền 6.308 tỷ đồng vay của Ngân hàng SCB nêu trên, chuyển hồ sơ, tài liệu liên quan đến nội dung vi phạm có dấu hiệu hình sự đến Cơ quan điều tra – Bộ Công an để xem xét, xử lý theo đúng quy định của pháp luật.
Trong báo cáo kết luận về sai phạm tại dự án bất động sản số 33 Nguyễn Du và số 34-36-42 Chu Mạnh Trinh, ngày 2/12/2020 gửi Thủ tướng Chính phủ, Thanh tra Chính phủ đã làm rõ việc Tổng công ty Lương thực Miền Nam (Vinafood 2) không triển khai dự án, chỉ sử dụng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giấy CNQSDĐ này để thế chấp, đảm bảo nghĩa vụ trả nợ cho 4 công ty thành viên vay ngân hàng.
Sau này, Công ty Việt Hân Sài Gòn chỉ sử dụng giấy CNQSDĐ này và lập nhiều hồ sơ vay bằng dự án đầu tư khống để thế chấp đảm bảo nhiều khoản vay vốn trực tiếp tại một số ngân hàng TMCP hoặc đảm bảo nghĩa vụ trả nợ cùng một lúc cho các pháp nhân khác thực hiện dự án, không liên quan đến 4 cơ sở nhà đất này để vay vốn và giải ngân trái pháp luật.
Cụ thể, Vinafood 2 ký hợp đồng tín dụng với Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) ngày 2/12/2014, tổng số tiền được vay là 850 tỷ đồng. Mục đích vay là để bổ sung vốn kinh doanh thường xuyên cho 4 đơn vị hạch toán phụ thuộc; ký hợp đồng thế chấp ngày 6/3/2015 (không có giấy chứng nhận của công chứng, không đăng ký giao dịch đảm bảo).
Trong đó, tổng giá trị đảm bảo bằng giấy CNQSDĐ quyền sở hữu nhà ở và tài sản gắn liền với đất của 4 cơ sở nhà đất này được định giá 696.470 tỷ đồng để đảm bảo nghĩa vụ trả nợ cho ngân hàng Techcombank. Ngân hàng này đã thực hiện giải ngân từ ngày 9/3/2015 là 518.129.426500 đồng.
Lần 2, ông Đinh Trường Chinh – Chủ tịch HĐTV, đại diện pháp luật cho Công ty Việt Hân Sài Gòn ký hợp đồng thế chấp với Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB), chi nhánh TP.HCM không số ngày 29/4/2016, được chứng nhận tại Phòng công chứng số 7, ngày 6/7/2016 bằng giấy CNQSDĐ của 4 cơ sở nhà này với với tổng giá trị tài sản đảm bảo là 2.043.378.000.000 đồng để đảm bảo nghĩa vụ trả nợ cho Công ty CP bất động sản Mùa Đông theo hợp đồng cho vay ngày 4/2/2016, tổng số tiền được vay là 1.683 tỷ đồng.
Mục đích vay là tài trợ vốn cho Công ty CP bất động sản Mùa Đông mua 99% vốn góp trong Công ty Việt Hân Sài Gòn của bà Hoàng Ngọc Cẩm Hồng trong Công ty Việt Hân Sài Gòn.
Ngân Hàng SCB cho vay hơn 6.300 tỷ tại dự án khống như thế nào?
Lần 3, bà Trương Thị Cầm Giang – Chủ tịch HĐTV, đại diện pháp luật Công ty TNHH TM DV XD Việt Hân Sài Gòn ký hợp đồng thế chấp tài sản với Ngân hàng SCB – Chi nhánh Phạm Ngọc Thạch (Văn phòng đăng kí đất đai TP không thực hiện đăng ký giao dịch đảm bảo) bằng giấy CNQSDĐ của 4 cơ sở nhà này có tổng trị giá tài sản đảm bảo theo chứng thư thẩm định giá lần 1 (do Công ty cổ phần thẩm định giá BTCVALUE lập ngày 3/2/2017 xác định tổng giá trị 4 cơ sở nhà đất này thuộc Dự án The Goldmark Premium Tower do Công ty TNHH TM DV XD Việt Hân Sài Gòn làm chủ đầu tư (dự án khống)) 7.251.560.000.000 đồng, để đảm bảo nghĩa vụ trả nợ cho 9 hồ sơ khách hàng vay ngắn hạn.
Mục đích sử dụng vốn vay là bổ sung vốn để thực hiện thi công dự án The Goldmark Premium Tower giai đoạn 1. Ngân hàng SCB – Chi nhánh Phạm Ngọc Thạch đã thực hiện giải ngân 5.801.248.000.000 đồng.
Lần 4, bà Trương Thị Cầm Giang tiếp tục ký hợp đồng thế chấp tài sản với Ngân hàng SCB– Chi nhánh Củ Chi (Văn phòng đăng kí đất đai TP không thực hiện đăng ký giao dịch đảm bảo) bằng giấy CNQSDĐ của 4 cơ sở nhà có tổng trị giá tài sản đảm bảo theo chứng thư thẩm định giá lần 1 cũng 7.251.560.000.000 đồng để đảm bảo nghĩa vụ trả nợ cho 7 hồ sơ khách hàng vay ngắn hạn với mục đích sử dụng vốn vay như lần 3 để thực hiện dự án… Chi nhánh Phạm Ngọc Thạch đã giải ngân 5.371.000.000 đồng.
Lần 5, tiếp tục là bà Trương Thị Cẩm Giang ký hợp đồng thế chấp tài sản với Ngân hàng SCB – Chi nhánh Phạm Ngọc Thạch (Văn phòng đăng kí đất đai TP không thực hiện đăng ký giao dịch đảm bảo) bằng giấy CNQSDĐ của 4 cơ sở nhà có giá trị đảm bảo theo chứng thư thẩm định giá lần 2 là 7.251.560.000.000 đồng để đảm bảo nghĩa vụ trả cho 7 hồ sơ khách hàng vay ngắn hạn với mục đích sử dụng vốn vay như lần 3, lần 4. Chi nhánh Phạm Ngọc Thạch giải ngân 6.308.000.000 đồng.
Theo báo cáo giải trình của Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) có văn bản số 76/BC-SCB-TGĐ.19.m ngày 9/5/2019 thì tổng dư nợ cho 7 công ty vay liên quan đến giấy CNQSDĐ này, hiện nay tại SCB – Chi nhánh Phạm Ngọc Thạch đã giải ngân trong một ngày 29/8/2018 cho 7 công ty là 6.308.000.000 đồng. (Trong cùng 1 ngày 28/11/2018, ký tại Phòng công chứng số 7 hợp đồng thế chấp có cùng nội dung, chỉ thay đổi số hợp đồng thế chấp cùng tài sản thế chấp là giấy CNQSDĐ này có giá trị tài sản đảm bảo là 7.251.683.000.000 đồng).
Sau khi có đoàn kiểm tra liên ngành kiểm tra, đến tháng 4/2019, 7 công ty này đã chủ động đề nghị dùng tài sản khác (gồm giá trị bất động sản tại Dự án khu dân cư lô 9A2-Khu 9A+B, Khu chức năng số 9 Đô thị mới Nam TP của chủ tài sản đảm bảo là Công ty CP đầu tư và phát triển BĐS Việt Liên Á) để thay thế cho tài sản đảm bảo này.
